公募基金費率之爭再升級 457只基金祭出零費率王牌

  ■本報見習記者 王明山

  睿遠基金首只公募產品銷售火爆,映襯出投資者對當前市場的熱情不減,公募基金憑借其卓越的管理能力,吸引眾多資金慕名而來。不過,隨著公募基金市場同質化愈發嚴重,不少基金公司已經開始在基金費率上“下功夫”,以較低的基金費率來博取投資者“歡心”。

  《證券日報》記者注意到,隨著今年以來A股市場回暖,各路資金申購基金產品的熱情不斷高漲,各基金公司在基金費率上的競爭再度升級:截至3月26日,不同份額基金分開統計后,共有457只基金已經亮出了“零費率”的最后底牌,這也就意味著,投資者在指定渠道申購這些基金已不需繳納任何費用。

  457只基金亮出最終底牌:

  指定平臺申購折扣為0折

  今年2月份,平安基金一只ETF產品的推出打破了公募基金費率市場的平靜。平安創業板ETF的管理費率0.15%、托管費率0.05%,讓業內人士驚呼“低費率時代已經來臨”!而在此前,公募基金市場上創業板指數基金的管理費率一般為0.5%、托管費率一般為0.1%,平安創業板ETF具備明顯的費率優勢。

  近日,《證券日報》記者注意到,眾多基金公司在旗下產品的費率優惠上又有新動作。

  銀華基金、融通基金、鵬華基金等基金公司在近期密集發布了旗下基金產品在指定平臺進行一定程度費率優惠的公告,更有部分產品在相關平臺費率優惠低至“0折”,這也就意味著,投資者在指定平臺申購這些基金產品時,不需要額外繳納任何費用。

  如鵬華基金旗下的鵬華弘和混合C、鵬華弘實混合C,從今年3月份起通過柜臺交易、網上直銷、手機直銷和電話直銷方式申購這2只基金均可享受一定的折扣,最高費率優惠是在鵬華基金直銷渠道,申購該2只基金的費率已經為0折。

  《證券日報》記者梳理發現,今年以來截至3月26日,已經有753只基金均在指定平臺進行不同程度的費率優惠,優惠活動大多持續三個月左右。至此,不同份額基金分開統計后,公募基金市場上7863只基金中有6369只基金均有不同程度的費率優惠。

  更有甚者,有457只基金已經祭出了最后的殺手锏——零費率,在這些基金產品的指定代銷平臺申購該基金產品均不需要再繳納額外的申購費用。另外,還有371只基金的申購優惠費率最高折扣調為1折,有37只基金的申購優惠費率最高折扣調為3折,91只基金的申購優惠費率最高折扣調為5折。

  公募產品超5300只

  費率良性競爭是好事

  公募基金在費率優惠上的“火拼”,與公募基金產品同質化不無關系。

  截至3月26日,公募基金市場上開放式產品已經超過5300只。頭部基金公司在各類基金產品上的布局已經比較完備,這些基金公司之間同類產品之間的競爭已經比較激烈,再加上中小型基金公司開始著重打造他們的特色產品,相似產品之間競爭愈演愈烈。

  公募基金產品在近幾年急速擴張,對基金經理的管理能力提出了更高的要求,也給了基金的銷售渠道越來越大的壓力。《證券日報》記者注意到,在2016年年初,公募基金市場上基金產品的數量僅有2687只,而到了今年3月26日,公募產品的數量已經突破了5300只,基金產品數量幾近翻倍。

  而基金公司在近幾年新發行的產品,卻并非都是采用新策略、新管理人員的基金產品。觀察同一位基金經理所管理的不同基金產品,可以發現其管理的多只權益類基金,其重倉持股名單基本保持一致,只是在持股數量以及持股比例上略有差異。

  《證券日報》記者與多家基金公司權益總監交流得知,即便是做足了宣傳、采用全新策略進行管理的基金產品,在正式建倉時基金經理也基本會采用此前熟悉的投資策略,在選股池上不會有很大不同。“好處是新基金的份額較小,進行調倉時比較方便,但很多資金都是從原先的老基金中撤出而來”,有權益總監對記者表示。

  事實上,公募基金業降費率似乎已經是大勢所趨。隨著我國公募市場越發成熟,會有更多的基金公司主動降低費率,讓利投資者。不過,目前來看,與海外公募行業的股票基金、債券基金相比,我國公募基金的運營費率仍處在較高水平。

  不過,相比公募基金產品長期回報率而言,基金公司在費率上的優惠還相對有限。有業內專家分析稱,基金公司在費率上的良性競爭其實是好事,能敦促基金公司用心做好產品業績,這對于基金行業、基金公司和投資者來說都是好消息。

特色專欄

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